FAQ

Bizcap propose des prêts aux entreprises de 5 000€ à 500 000€. Pour en savoir plus sur chacun de nos prêts, comparez nos solutions.

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Le montant spécifique de votre prêt commercial est influencé par des facteurs tels que les flux de trésorerie, la durée d'exploitation, les actifs et l'objet du prêt. Nous évaluons ces aspects pour évaluer la santé et la solvabilité de votre entreprise.
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Notre objectif est d'offrir des prêts personnalisés qui répondent aux besoins financiers uniques de chaque entreprise, en minimisant les risques pour les deux parties. En évaluant minutieusement les facteurs qui contribuent à la santé financière de votre entreprise, nous déterminons le montant et les conditions du prêt appropriés pour soutenir une croissance et un succès durables.

Chez Bizcap, nous sommes fiers de fournir des prêts commerciaux rapides et flexibles. Les demandes de prêts rapides et pour petites entreprises Bizcap peuvent être approuvées dans les 2 jours et financées en 3 jours. Nos autres solutions peuvent être émises en 3 jours seulement. Si vous avez besoin de fonds plus rapidement, informez-en notre spécialiste des prêts (ou notre responsable du développement commercial pour les partenaires) et nous pourrons accélérer le traitement de votre demande.

Des retards peuvent survenir lorsque les clients fournissent des informations ou des pièces justificatives partielles ou inexactes. Pour que votre prêt soit traité le plus rapidement possible, assurez-vous de fournir des informations exactes et complètes.

Bizcap se distingue des autres prêteurs par la rapidité avec laquelle nous proposons des prêts aux entreprises. Nous pouvons le faire parce que nous sommes un prêteur direct et autofinancé, ce qui réduit les formalités administratives généralement liées au traitement des prêts, et grâce à la rationalisation de nos processus de demande, d'approbation et de bout en bout.

Les banques traditionnelles peuvent souvent mettre des semaines à fournir une réponse à une demande de prêt commercial. Les prêteurs non bancaires, bien que généralement plus rapides que les banques, peuvent tout de même prendre plusieurs jours pour traiter rapidement les prêts commerciaux. En revanche, Bizcap peut vous donner accès au capital dont vous avez besoin en 3 jours. Cette rapidité exceptionnelle fait de Bizcap l'un des prêteurs commerciaux les plus rapides du marché.

Nous tirons parti de notre système technologique propriétaire et de notre vaste expérience en matière de souscription pour proposer des solutions innovantes. Cela nous permet de prêter à des clients issus de tous les horizons et d'une multitude de secteurs. Une fois que vous avez rempli votre demande (un simple formulaire contenant vos coordonnées et vos relevés bancaires professionnels), nous évaluons votre dossier et vous faisons une offre conditionnelle. Une fois que vous êtes satisfait des conditions du prêt et que vous souhaitez poursuivre, nous pouvons recueillir quelques informations supplémentaires pour vous faire une offre inconditionnelle.

Chez Bizcap, nous avons établi des critères d'éligibilité minimaux pour garantir que nos prêts commerciaux sont accessibles à un large éventail d'entreprises. Chaque prêt répond à des critères d'éligibilité différents. Pour les prêts rapides et aux petites entreprises Bizcap, vous aurez besoin de :
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1. Un numéro RCS actif. Cela prouve que votre entreprise opère légalement au Luxembourg.
2. Au moins 4 mois de trading. Cela nous aide à évaluer la stabilité et le potentiel de croissance de votre entreprise.
3. Un chiffre d'affaires mensuel d'au moins 12 000€. Ce critère nous aide à déterminer le montant que nous pouvons vous prêter, ainsi que votre capacité à gérer et à rembourser le prêt.

En répondant à ces critères, vous pouvez demander en toute confiance un prêt rapide ou un prêt pour petites entreprises auprès de Bizcap, sachant que nos solutions financières sont conçues pour soutenir des entreprises comme la vôtre. Pour connaître les critères d'éligibilité aux prêts commerciaux garantis par Bizcap, Bridging Finance, veuillez consulter la section Eligibilité de notre tableau de comparaison des solutions.

Les facteurs qui influent sur l'approbation ou non de votre prêt incluent la durée d'activité de l'entreprise, ses revenus, ses actifs et ses antécédents de crédit. Nous prenons également en compte le propriétaire de l'entreprise et divers autres facteurs pour nous aider à établir un profil complet du candidat. C'est grâce à cette approche qui consiste à vraiment connaître le client que Bizcap peut l'aider d'une manière que les autres prêteurs ne feront pas.

Le facteur clé qui peut retarder votre demande de prêt commercial est le retard dans la fourniture de la documentation nécessaire. Vous devez soumettre vos relevés bancaires professionnels dans le cadre de votre demande en ligne, mais une fois que nous vous aurons fait une offre conditionnelle, il se peut que nous ayons besoin de documents supplémentaires. Le plus tôt vous pourrez nous le faire parvenir, le plus tôt nous pourrons vous accorder un prêt commercial.

Bizcap est fière d'être un prêteur peu onéreux, ce qui signifie que nous avons besoin de moins de documents pour les prêts commerciaux que les autres prêteurs, y compris les prêteurs bancaires et non bancaires. Cette approche rationalisée nous permet d'accélérer le processus de demande de prêt commercial, mais il est toujours essentiel que les demandeurs fournissent les documents demandés en temps opportun.

Si vous n'avez besoin d'un prêt que pour quelques semaines, Bizcap peut vous aider en vous fournissant un prêt adapté à vos besoins et à votre situation. Nos prêts commerciaux constituent une solution flexible pour combler les déficits de trésorerie, effectuer des achats rapides ou répondre à d'autres besoins financiers à court terme.

Nous comprenons que les entreprises ont parfois besoin d'un soutien financier à court terme, c'est pourquoi nous proposons des prêts commerciaux à des conditions variables. Si vous savez que vous n'aurez besoin d'un prêt que pour une courte période, il vous suffit de nous le faire savoir et nous pourrons structurer votre prêt en conséquence. Les entreprises éligibles à nos prêts-relais peuvent bénéficier d'une réduction allant jusqu'à 65 % sur nos taux standard.

De plus, nous apprécions les emprunts responsables et les remboursements en temps opportun. C'est pourquoi nous offrons des remises en cas de règlement anticipé des prêts. En profitant de cet incitatif, vous pouvez économiser sur les intérêts tout en répondant à vos besoins de financement à court terme.

Vous pouvez utiliser les fonds à des fins commerciales. Nos clients utilisent généralement les fonds pour :
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1. Agrandissements, rénovations et réparations imprévues
2. Achat de stock, d'inventaire et d'équipement
3. Commercialisation
4. Embaucher des employés
5. Dépenses et investissements
6. Flux de trésorerie et croissance

Nous prenons en compte les flux de trésorerie, l'historique des paiements et la solidité financière de chaque demandeur afin de déterminer un plan de remboursement ajusté au risque qui est adapté à ce demandeur. Les paiements sont déterminés par des facteurs tels que le montant et la régularité des flux de trésorerie de l'entreprise, le nombre d'années d'activité de l'entreprise, les actifs détenus par l'entreprise et l'utilisation proposée des fonds. Nous facturons également des frais d'établissement sur le prêt, qui sont convenus à l'avance. Contrairement à d'autres prêteurs, nous ne vous pénaliserons pas pour le règlement anticipé de votre prêt, si c'est ce que vous choisissez de faire. Au lieu de cela, nous vous récompenserons si vous l'avez remboursé plus tôt, en vous accordant une réduction.

Les intérêts facturés par Bizcap sur les prêts aux entreprises sont déterminés par un taux factoriel, qui est une redevance fixe appliquée pendant la durée du prêt commercial. Le taux factoriel que Bizcap applique à votre prêt tient compte de la solvabilité de votre entreprise, de la durée du prêt et de l'utilisation prévue des fonds, et varie donc d'un prêt à l'autre.

Au fur et à mesure que vous établissez une relation avec Bizcap, démontrant ainsi votre capacité à rembourser votre prêt de manière fiable et ponctuelle, le taux factoriel diminuera probablement.

Les prêts sont remboursés par des prélèvements quotidiens ou hebdomadaires sur le compte bancaire de l'entreprise (hors week-end et jours fériés) pendant la durée du prêt, qui peut aller de 3 à 12 mois.

Les prêts commerciaux Bizcap sont remboursés par des prélèvements quotidiens ou hebdomadaires sur votre compte bancaire professionnel. Cette structure de remboursement est conçue pour être pratique et facile à gérer, réduit le risque de retard de remboursement ou de défaut de paiement et aide les entreprises à maintenir un flux de trésorerie sain tout en remboursant leurs prêts avec succès.

Les conditions des prêts aux petites entreprises Bizcap varient généralement de 3 à 12 mois et le financement provisoire est disponible pour des durées inférieures à 12 semaines.

Oui, vous pouvez rembourser votre prêt commercial Bizcap par anticipation. Contrairement à d'autres prêteurs, si vous souhaitez effectuer des remboursements supplémentaires ou rembourser votre prêt Bizcap plus tôt, nous ne vous facturerons aucun frais. En effet, nous pouvons offrir des remises aux entreprises qui règlent leur prêt par anticipation.

Les prêts commerciaux de Bizcap sont conçus pour être rapides et flexibles, afin de répondre aux besoins financiers uniques de chaque entreprise. Si vous savez que vous n'aurez besoin d'un prêt que pour une courte période, informez-en votre spécialiste des prêts et il adaptera l'offre à vos besoins.

Dans de nombreux cas, Bizcap peut vous aider même si vous avez actuellement un prêt commercial ailleurs. Les entreprises qui n'ont pas reçu autant d'argent d'un prêteur qu'elles l'espéraient sont invitées à demander un financement supplémentaire auprès de Bizcap. Nous évaluerons la situation financière de votre entreprise et sa capacité à gérer plusieurs prêts avant de prolonger votre dette. En proposant une gamme de solutions de prêts aux entreprises, Bizcap peut fournir le soutien financier dont votre entreprise a besoin.

Si vous avez déjà un prêt auprès de Bizcap et que vous souhaitez accéder à des fonds supplémentaires, nous pouvons souvent vous aider. Il n'est pas rare que les entreprises aient besoin d'un soutien financier supplémentaire pour se développer ou faire face à des dépenses imprévues.

Si vous souhaitez accéder à des fonds supplémentaires, contactez votre spécialiste des prêts pour discuter des options qui s'offrent à vous. Nous évaluerons votre situation financière et votre capacité à rembourser le prêt pour déterminer si vous êtes éligible à un financement supplémentaire.

Bizcap peut prendre des garanties personnelles auprès des administrateurs des entreprises emprunteuses, des administrateurs des sociétés garantes et de certaines personnes.

Lors de l'évaluation d'une demande de prêt, Bizcap ne prend généralement pas en compte la question de savoir si un emprunteur potentiel possède des actifs spécifiques à fournir en garantie.

Si le montant du prêt est supérieur à 30 000€ (ou tout autre chiffre que Bizcap détermine de temps à autre), Bizcap prendra en charge, en vertu du contrat de prêt, les actifs de l'emprunteur et de ses garants. Bizcap peut enregistrer sa ou ses sûretés sur le registre pertinent, y compris le registre des biens personnels et le registre des intérêts fonciers concerné. Dans certains cas, Bizcap peut exiger qu'une garantie spécifique soit accordée sur les actifs. Des exemples de garanties (basées sur le montant du prêt et la situation personnelle du client) comprennent les frais relatifs à des comptes bancaires, à des véhicules ou à d'autres biens personnels ou des mises en garde concernant un terrain.

Aucune garantie ni aucun actif ne sont requis pour une demande, quel que soit le montant du prêt.

Si vous recherchez un prêt commercial pour une entreprise en démarrage, nous avons généralement besoin d'un historique commercial d'au moins cinq mois. Toutefois, si vous possédez déjà une entreprise et avez besoin de financement pour une nouvelle entreprise, nous vous invitons à nous contacter afin que nous puissions évaluer rapidement si nous pouvons vous fournir le prêt commercial dont vous avez besoin pour soutenir votre croissance et votre réussite.